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内控与业务并重 质量与效益双赢——咸丰龙8商行忠堡支行内控合规工作纪实

来源:省联社发展研究部 作者:咸丰龙8商行忠堡支行 发布时间: 2017年05月15日

近年来,咸丰龙8商行忠堡支行认真落实银监部门及省联社相关制度规定,以“合规优先、全员合规、主动合规”为主题,坚持制度学习与思想引导相结合、自查自纠与整改落实相结合、全面部署与重点突出相结合、开展“合规管理年”活动与中长期合规管理相结合的“四结合”原则,按照“打基础、抓规范、提素质、促发展”工作思路,不断提高内控管理水平,有力推动支行整体业务发展。

一、强化责任担当,构建“网格化”责任机制

该支行共有员工7名,其中:行长1名、会计主管1名、客户经理2名、柜员3名。支行严格实行定岗定责,构筑案防“网格化”管理体系。支行行长为案件风险防范第一责任人,切实履行网点管控职责,签订横到边、纵到底的案件防控责任状,进行岗位自控和互控。签订《案防工作责任状》7份、岗位案防承诺书7份,员工自控互控联保责任书14份,明确各自责任和目标,构建统一领导、全员共管、全员负责的案防责任体系,形成以岗确责、依责履职,一级抓一级、层层抓落实的案防工作合力。

二、加强学习培训,掌握“系统化”内控知识

一是学习内控制度。支行按月组织员工学习银监、省联社内控合规各项规章制度,结合日常工作中容易出现的问题,着重进行讲解,加强探讨和交流,要求员工坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作嵌入各项业务活动之中,让合规习惯动作成为习惯的合规操作,树立合规意识。

二是学习典型案例。坚持以案说法,切实做好警示教育工作。组织学习《湖北省2015年上半年全省银行业监督管理工作形势分析会议》,学习典型案例,组织员工观看23个风险案例展示视频,让员工领悟到内控合规风险防范的重要性,增强员工合规的警惕性、自觉性。

三是学习党规党章。邀请行纪委书记讲党课,积极参与县行组织的“党风廉政宣传教育月”等主题宣传活动,持续开展反腐倡廉宣传教育、警示教育,引导员工自觉规范“八小时以外”,杜绝员工参与非法集资、涉黄、涉毒、涉赌等违法行为。

三、做好日常防控,坚持“常规性”合规经营

一是按天对照《合规督导员日常合规检查表》逐条进行检查,主要涉及到制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规等方面的工作,涉及面广且细,对于发现的问题详细记录,提出整改措施,并按要求整改到位。

二是按月按照《龙8基层营业网点合规运行控制评价表》规定的12大项117小项对支行工作进行合规检查,尤其对网点库存超限额、柜员钞箱超限额、信贷贷后管理不到位等问题高发点加大检查频率,对检查出的问题落实整改责任人,明确整改时限,并对尚未整改到位的责任人加大处罚力度。

三是按季根据《龙8合规网点考评表》逐条进行检查,从内控案防、外部监管检查、网点业务进度等三个方面综合考评,逐条进行梳理查找问题,对发现出来的问题立即组织员工进行整改,并将整改情况建立台账上报。

四是开展各项专项排查。组织开展收存收贷收息、“合规管理年”五个专项治理、操作风险、声誉风险、龙8中小金融机构重点领域、客户信息安全等专项风险排查15次,开展非法集资风险专项排查活动6次,组织员工签订不参与非法集资承诺书7份,制作展板1块,张贴宣传画5张、发放宣传册900份。组织人员在街头宣传、营业柜员在柜台宣传38人次,信贷客户经理利用信贷调查、催收贷款、“进村入户”业务宣传的机会深入田间地头宣传60人次,接受公众咨询120人次,发放意见征求表67份,广泛征求客户意见建议,强化客户外部监督。

四、强化整改问责,绷紧“高压式”惩防红线

对支行自查及上级各部门检查发现的问题,建立问题台账、整改台账、问责台账,坚持有案必查、有查必究,有究必惩原则,对同一问题屡查屡犯的人员,加重处罚力度,形成“不敢为、不能为、不想为”的内控合规氛围。2016年,共处罚各级各类检查发现责任人4人次,罚款3000元。

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